Top
Strona Główna > Baza wiedzy > Co to jest faktoring?

Co to jest faktoring?

faktoring

Dzięki faktoringowi Twoja firma może zyskać większą płynność finansową i zdobyć finansowanie na bieżącą działalność. Jako przedsiębiorca z pewnością docenisz też faktoring za to, że możesz w terminie lub przed terminem zapłacić wszystkie swoje zaległe zobowiązania. Czy to rozwiązanie ma jednak same plusy? Z tego artykułu dowiesz się m.in. co to jest faktoring i do czego służy, a także poznasz odpowiedź na pytanie, jak działa faktoring.

Faktoring – definicja

Z definicji ma on za zadanie poprawić płynność finansową działalności przedsiębiorstwa. Co to jest faktoring? Jest to nowoczesna forma finansowania, która może być zarówno uzupełnieniem, jak i alternatywą dla kredytu bankowego. Ze względu na to, że otrzymanie kredytu wiąże się często z wieloma trudnościami, faktoring okazuje się być w wielu sytuacjach jedynym możliwym źródłem pozyskania dodatkowego kapitału. O faktoringu jest mowa w momencie, gdy klient oddaje do faktora wybrane faktury jeszcze przed upływem terminu ich płatności. Faktor wówczas od razu finansuje faktury klienta. Oznacza to, że wypłaca środki za faktury bezpośrednio na konto firmowe klienta. Kontrahent z kolei ma obowiązek dokonać płatności za fakturę na konto faktora.

Jak działa faktoring?

W ramach usługi faktoringu przedsiębiorca przekazuje fakturę wystawioną danemu klientowi do sfinansowania wybranej przez siebie firmie faktoringowej. W tego typu transakcjach biorą więc zawsze udział:

  • przedsiębiorca (faktorant), który jest klientem firmy zajmującej się faktoringiem i przekazuje do realizacji fv, które wystawił swoim klientom,
  • Instytucja Finansowa (faktor), którą czasem może być bank lub inna firma specjalizująca się w tego typu usługach,
  • kontrahent (dłużnik faktoringowy), który ma obowiązek zapłacić kwotę wskazaną na fakturze w danym terminie.

Więcej informacji na temat tego zagadnienia zawsze może udzielić Ci biuro rachunkowe we Wrocławiu Małe Podatki. Jeżeli potrzebujesz bardziej wnikliwej konsultacji na temat tego, czy faktoring jest opłacalny dla Ciebie i czy na pewno będzie to dla Twojej firmy słuszne rozwiązanie, możesz odezwać się do nas.

Faktoring – czy warto?

W teorii faktoring dla firm gwarantuje m.in. ograniczenie ryzyka transakcji handlowych, szybki dostęp do finansowania czy też brak konieczności posiadania zabezpieczeń twardych. W praktyce jednak trzeba poznać wnikliwie obecną sytuację finansową danego przedsiębiorstwa, aby określić czy faktoring jest opłacalny. Będzie on z pewnością najbardziej korzystny dla firm, które sprzedają towary i usługi innym przedsiębiorstwom czy instytucjom i wystawiają faktury z odroczonym terminem zapłaty. Gdy gotówka z faktur jeszcze nie wpływa, a powstaje już zobowiązanie podatkowe i w międzyczasie pojawia się potrzeba uregulowania, chociażby kwot za dostawy czy wynagrodzenia dla pracowników, to wówczas faktoring z pewnością będzie wart rozważenia. Zawierając umowę faktoringową, przedsiębiorca ma pewność, że otrzyma pieniądze i dokładnie wie, kiedy je dostanie. Wszystko to znacznie ułatwia mu planowanie firmowych inwestycji i wydatków. Może korzystać on z kwoty, która w danej chwili jest mu niezbędna do optymalnego funkcjonowania firmy. Jest to efektem elastycznego finansowania. Dopasowuje się ono do zmian wysokości obrotu przedsiębiorstwa.

Faktoring – co to zmienia w Twojej firmie?

Gdy zdecydujesz się skorzystać z usług faktoringu, musisz powiadomić wszystkich swoich kontrahentów o podpisaniu umowy faktoringowej. Wiele osób martwi się, że przez to pogorszą się relacje biznesowe firmy, ponieważ taka informacja może zostać źle odebrana (np. jako przejaw słabości czy też braku zaufania). Obawy te wynikają jednak z braku szerszej znajomości faktoringu, a nie z samego faktu korzystania z niego.

Decydując się na faktoring, musisz też wziąć pod uwagę ryzyko zwrotu zaliczki otrzymanej od faktora. Dzieje się tak w przypadku opóźnienia spłaty faktur przez kontrahentów, a nie każda firma będzie mogła pozwolić sobie od razu na zwrot otrzymanych wcześniej środków. Aby zapobiec takiej sytuacji, można wybrać tzw. faktoring bez regresu, który polega na tym, że instytucja faktoringowa przejmuje ryzyko niewypłacalności kontrahentów. Możliwości jest wiele, jednak przed podjęciem decyzji, zawsze warto skonsultować różne opcje z zaufanym biurem rachunkowym.

Skontaktuj się z nami

Biuro Rachunkowe Małe Podatki
53-018 Wrocław, ul. Letnia 1



501 37 27 64
więcej